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美国投资移民项目的陷阱需谨慎[1]

2017-06-16 15:49 作者:Victor 来源:未知 浏览: 我要评论 (条) 字号:

摘要:看似划算的美国投资移民“买卖”,并非所有的项目都是馅饼,有些甚至是陷阱。蛇年新春伊始,美国投资移民(EB-5计划)的一颗“地雷”被引爆。北伊利诺伊州地区法院已受理了美国证监会对芝加哥会议中心提起的证券欺诈诉讼,美国证监会并要求法院冻结该项目的所有

看似划算的美国投资移民“买卖”,并非所有的项目都是馅饼,有些甚至是陷阱。蛇年新春伊始,美国投资移民(EB-5计划)的一颗“地雷”被引爆。北伊利诺伊州地区法院已受理了美国证监会对芝加哥会议中心提起的证券欺诈诉讼,美国证监会并要求法院冻结该项目的所有资金。
  自此,这场被称为美国投资移民历史上最大的骗局落幕,超过250名投资人(大多来自中国大陆)通过该项目的移民之路已彻底断绝,投资人接下来能做的,只是立即追回投资款,以免蒙受巨大损失。这也给有意移民的中国人敲响警钟——海外移民绝不仅仅是“钱”的事,还需擦亮双眼、做足功课,避免落入移民陷阱。
  陷阱1:证券欺诈
  瞒天过海,千万美元管理费被挥霍一空
  标榜为政府项目,却被当地政府多次“切割”
  所有骗局都有真相大白的一天。2月6日,美国证券会起诉芝加哥会议中心违反了3项证券法规定,“以欺诈方式出售证券获取了1.45亿美元的投资款和另外1100万美元的管理费”。起诉书称,被告以“刻意误导和虚假信息骗取了超过250名外国投资人的资金”,其私募招股书中的“项目价值评估为人为捏造”,资金保障“子虚乌有”,被告已经将“超过90%的管理费挥霍一空”,“1.45亿美元的投资款也面临被挪用的风险”。
  此前,该项目的推广公司在芝加哥会议中心项目介绍中总结了五个优势:芝加哥会议中心收入高,运营成本极低;这个酒店达到42%的入住率就可开始盈利;这个项目将保障每一位投资人获得绿卡;这是一个政府对投资保障作出承诺,并由美国“地位仅次于高盛、排名第二”的Loop Capital投资银行保证资金完全到位;还有完善的退出机制等。
  真相是如何呢?该项目的所有者、现年28岁的Anshoo Sethi被神话成有30多年经营酒店开发生意的家族,但根据《科恩房地产日报》2009年报道,他的家族“从未开发过一家酒店”;
  这个项目多次被中介标榜为政府项目,事实上却被美国当地政府多次切割,并被明确否认“政府代言”;
  该项目称由美国“地位仅次于高盛、排名第二”的Loop Capital投资银行保证资金完全到位,事实上那不过是一家只有170人的三流小投行,根本不能和高盛、摩根士丹利等投行相提并论。即便是这个小投行,也并没有给这个项目提供任何资金保障……
  当然,项目方和中介对投资人刻意隐瞒了所有的这些公共资料,即便有些投资人查到这些信息,中介公司都是振振有词地告诉投资人,这是因为他们的项目做得好,有竞争者出于嫉妒刻意破坏。
  陷阱2:“区划”游戏
  混淆概念,利用法律漏洞玩区划游戏
  模糊“人口普查区”与“行政区”概念
  对于一些美国投资移民项目而言,除证券欺诈外,国内某些移民公司往往还会利用法律和制度的漏洞,与潜在投资者玩“区划游戏”。
  美国移民法设定的投资移民最低投资额为100万美元,但是,如果项目位于“目标就业区”,即高失业率地区,投资门槛就下降至50万美元。何谓“目标就业区”呢?按照美国移民法明确规定与美国移民局网站解释,目标就业区必须是农村地区或者失业率高于全国平均指数150%的地区。
  然而,曾在某些移民公司网站上占据头条位置的纽约时代广场项目的广告与报道中,有着如此的表述“这个酒店的位置在42号街和第9大道把角的位置,是一个黄金地段”,有着“绝佳的地理位置”。既然如此繁华地段,寸土寸金,如何能成为“目标就业区”而享受50万美元的优惠条件呢?
  其给出的解释是,此“稀缺项目”“位于曼哈顿核心区仅有的三个目标就业区113、115和119人口普查区中的115区,也是曼哈顿核心区唯一有纽约州政府正式出具目标就业区证明信的项目,而其他位于曼哈顿核心区的移民项目都要求100万美元的投入”。
  人口普查区是非常细分的区划,而目标就业区一般应以行政区划为标准。有些项目,尤其是房地产项目,就利用法律中的不明确之处,将“人口普查区”与行政区划混淆概念,玩着“区划”游戏,按照自己的利益勾勒出不规则的小块地区,以获得市场利益。
  这一“区划”游戏,对投资人的影响何在?毋庸置疑,这些项目的投资人将面临着绿卡申请被拒绝的危险,至少他们的移民申请审核进度会受到很大影响。一旦项目被确定不符合美国移民法的要求,项目投资人不仅损失金钱,更损失了时间与机会。
  陷阱3:“租户就业”
  装聋作哑,捏造亮眼就业数字
  计算方法不合理,早被美移民局否决
  同时,房地产类项目以“租户就业模式”吸引投资,闪亮的数据后很可能就是一个陷阱。按照美国移民法规定,每100万元的投资(如项目位于目标就业区则为50 万美元)必须创造10个就业机会才能使投资人获得永久绿卡。由此可见,创造就业
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